2021年11月13日，《中信保誠(chéng)人壽「?jìng)骷摇埂?胡潤(rùn)百富2021中國(guó)高凈值人群家族安全報(bào)告》發(fā)布會(huì)在廣州舉行。胡潤(rùn)先生表示這72頁(yè)的報(bào)告是業(yè)內(nèi)首份聚焦在社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境與疫情雙重壓力下探討中國(guó)高凈值人群關(guān)于家族安全需求趨勢(shì)的調(diào)研。

報(bào)告顯示，中國(guó)高凈值家庭財(cái)富總資產(chǎn)達(dá)到125.9萬(wàn)億，可投資資產(chǎn)約占67%。高凈值家庭最多的城市，分別是北京（29.4萬(wàn)戶）、上海（25.5萬(wàn)戶）、香港（22.3萬(wàn)戶）、深圳（7.6萬(wàn)戶）、廣州（6.9萬(wàn)戶）。其中增幅最快的是深圳（2.7%），香港最緩（0.5%）。中國(guó)擁有600萬(wàn)人民幣家庭凈資產(chǎn)的“富裕家庭”數(shù)量已達(dá)501萬(wàn)戶；擁有千萬(wàn)人民幣家庭凈資產(chǎn)的“高凈值家庭”有202萬(wàn)戶；擁有億元人民幣家庭凈資產(chǎn)的“超高凈值家庭”數(shù)量達(dá)到13萬(wàn)戶；擁有億元人民幣可投資資產(chǎn)的“超高凈值家庭”有7.7萬(wàn)戶；擁有3000萬(wàn)美元可投資資產(chǎn)的“國(guó)際超高凈值家庭”數(shù)量達(dá)到5.4萬(wàn)戶。

中信保誠(chéng)人壽總經(jīng)理助理兼廣東省分公司總經(jīng)理姜宏維表示，早在2014年，中信保誠(chéng)人壽就推出高端子品牌「?jìng)骷摇埂?020年戰(zhàn)略布局落子成立大灣區(qū)高凈值中心，引領(lǐng)高凈值業(yè)務(wù)發(fā)展的新高度。今年與全球領(lǐng)先的研究中國(guó)高凈值人群的權(quán)威機(jī)構(gòu)胡潤(rùn)研究院深度合作，攜手推出《2021中信保誠(chéng)人壽「?jìng)骷摇埂ず鷿?rùn)百富中國(guó)高凈值人群家族安全報(bào)告》。通過(guò)對(duì)高凈值人群身心健康、資金安全、家族財(cái)富傳承等家族安全相關(guān)領(lǐng)域的調(diào)研，深入解讀該人群的結(jié)構(gòu)變化、資產(chǎn)配置和家族安全舉措，并通過(guò)中信協(xié)同優(yōu)勢(shì)聯(lián)合中信集團(tuán)旗下子公司和優(yōu)質(zhì)內(nèi)外部資源，為高凈值客戶提供全面定制化綜合服務(wù)，助其實(shí)現(xiàn)財(cái)富的安全、穩(wěn)定、傳承。

中信保誠(chéng)人壽廣東省分公司副總經(jīng)理宋予津先生指出，在國(guó)內(nèi)外多變的形勢(shì)下，同時(shí)創(chuàng)一代到了傳承交接班的時(shí)期，高凈值群體急需穩(wěn)妥的家族傳承之道，財(cái)富傳承規(guī)劃恰逢其時(shí)。

關(guān)于家族安全，高凈值人群最關(guān)注身心健康方面的保障；有規(guī)劃家族安全意向的人達(dá)到七成；對(duì)于保障財(cái)富安全傳承的工具，高凈值人群提及最多的是保險(xiǎn)（76%），高于遺囑、信托、基金等。其中商業(yè)人身保險(xiǎn)在高凈值人群中的滲透率高達(dá)97%。

截至目前，中信保誠(chéng)人壽廣東分公司高凈值業(yè)務(wù)量持續(xù)攀升，客戶使用保險(xiǎn)金信托增值服務(wù)，累計(jì)進(jìn)行資產(chǎn)傳承規(guī)劃超過(guò)30億元。單一高凈值家庭累計(jì)投保總保費(fèi)逾4.49億元。

中山大學(xué)管理學(xué)院李孔岳教授認(rèn)為，實(shí)現(xiàn)共同富裕要在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)中不斷縮小貧富差距，壯大民營(yíng)經(jīng)濟(jì)，倡導(dǎo)三次分配。高凈值人士需要掌握以增值為目標(biāo)、以杠桿為手段、以信用為基石、以邊界為風(fēng)險(xiǎn)的金融思維邏輯。他指出，目前我們正處在萬(wàn)物互聯(lián)、數(shù)字化的時(shí)代。房地產(chǎn)普漲時(shí)代結(jié)束，中國(guó)進(jìn)入結(jié)構(gòu)分化的時(shí)代。從小康到富裕時(shí)代，消費(fèi)將全面升級(jí)，高質(zhì)量發(fā)展的時(shí)代以“專精特新”為代表，步入數(shù)字化時(shí)代，智能汽車與5G全面應(yīng)用，這些將是未來(lái)財(cái)富增長(zhǎng)所在的產(chǎn)業(yè)。李教授指出財(cái)富管理的“啞鈴策略”，90%資金放到確定性產(chǎn)業(yè)，10%資金放到顛覆性產(chǎn)業(yè)。并且認(rèn)為現(xiàn)在已經(jīng)到了財(cái)富傳承時(shí)代，家族信托家族基金是非常好的方式。